近日，兴业银行昆明官渡支行会计人员凭借敏锐的风险识别能力和高效的警银联动机制，成功拦截一起涉诈资金取现事件，获昆明市公安局官渡分局公开表扬。

　　当日，客户郭某前往兴业银行昆明官渡支行柜台，称ATM机无法正常取现，申请办理1万元取现业务。经办柜员在办理业务时发现该客户账户交易异常，已触发兴业银行风控系统预警并被采取风控措施。柜员当即提高警惕，详细核实交易情况。

　　经了解，郭某称资金来自“创汇”App提现，该App号称可代还信用卡、赚取利息。但柜员核查发现，该笔交易特征与正规平台提现明显不符，便第一时间呼叫会计主管，开展深度核查。

　　经会计主管进一步核查确认，“创汇”App疑似电信网络诈骗软件。结合客户陈述与交易特征，支行判定其被教唆取现、涉嫌电信网络诈骗的风险极高，立即启动反诈应急处置流程。

　　一方面，支行第一时间向昆明市公安局官渡分局反诈中心上报线索，详细说明客户情况与取现风险，同步对账户采取进一步风控措施；另一方面，按照反诈中心建议，及时向同业机构共享风险信息，提示警惕同类风险，同时耐心安抚客户情绪，开展反诈宣传与风险警示。

　　辖区民警接到线索后迅速抵达现场，通过专业劝阻与反诈宣讲，成功拦截涉诈资金取现，并将客户带走做进一步调查。

　　后续，兴业银行昆明官渡支行将持续绷紧反诈“安全弦”，不断优化“系统预警+人工核实+警银联动”的全链条反诈机制，常态化开展反诈宣传教育，切实履行金融机构社会责任，以专业力量筑牢金融安全“防护墙”，守护好群众的“钱袋子”。

　　云南网记者 官媛敏